¿Son Permanentes los Planes Patrimoniales una Vez que se Elaboran?

¿Está considerando hacer un plan patrimonial pero se pregunta si realmente necesita hacerlo ahora? Existen varios mitos y conceptos erróneos sobre la planificación patrimonial que llevan a las personas a esperar demasiado tiempo antes de trabajar con un abogado en documentos importantes. Es posible que haya escuchado el mito de que la planificación patrimonial es solo para personas mayores, o que solo es necesario pensar en ella si se padece una enfermedad grave. También puede haber escuchado el mito de que, una vez que se crea un plan patrimonial, los documentos son definitivos y no se pueden modificar.

Casi todos los documentos y herramientas de planificación patrimonial no solo pueden revisarse y modificarse cuando cambian las circunstancias, sino que su plan patrimonial es algo que debe revisarse activamente de manera periódica para garantizar que refleje su situación actual. En resumen, los planes patrimoniales no son permanentes una vez que se crean — en absoluto — por lo que debe comenzar a trabajar en su plan patrimonial tan pronto como le sea posible.

Casi Todos los Componentes de un Plan Patrimonial Pueden Revisarse o Reescribirse

Casi todos los componentes de un plan patrimonial pueden modificarse o reescribirse. En resumen, siempre puede cambiar los siguientes documentos y herramientas de planificación patrimonial, siempre que aún tenga capacidad legal:

• Testamento;
• Fideicomiso en vida revocable;
• Designaciones de beneficiarios;
• Directiva Anticipada de Atención Médica de Georgia; y
• Poderes notariales.

En cualquier momento, puede realizar cambios en los términos de un fideicomiso en vida revocable que haya creado, y puede modificar las designaciones de beneficiarios en cuentas bancarias, documentos de seguros, pensiones y más. También puede cambiar los términos de su testamento y cualquier agente que haya designado en un poder notarial, así como las decisiones que haya tomado en su Directiva Anticipada de Atención Médica de Georgia. Estos documentos a menudo se reescriben en lugar de modificarse, ya que suele ser más sencillo crear un nuevo documento que sustituya al anterior.

Usted Debe Revisar, y Posiblemente Modificar, Elementos de su Plan Patrimonial Cada Pocos Años o Ante Cambios Importantes en su Vida

Como mencionamos anteriormente, no solo puede hacer cambios en todas las herramientas de planificación patrimonial mencionadas, sino que estos son documentos que debe revisar regularmente — cada pocos años incluso si nada en su vida ha cambiado significativamente, y lo antes posible si ocurre un cambio importante como una muerte en la familia o el nacimiento de un nuevo miembro familiar.

Excepción del Fideicomiso Irrevocable

Los fideicomisos irrevocables son las únicas herramientas de planificación patrimonial que no pueden modificarse una vez creadas. Una vez que se establece un fideicomiso irrevocable, sus términos quedan fijos.

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¿No está seguro de si necesita crear un plan patrimonial? Aunque pueda pensar que tiene tiempo para considerar esta decisión, es importante recordar que ninguno de nosotros puede predecir el futuro. Incluso si es joven (o relativamente joven), goza de buena salud o posee pocos activos, la planificación patrimonial puede ser fundamental por muchas razones. No solo puede tomar decisiones importantes sobre el destino de sus bienes tras su fallecimiento, sino que también puede designar a un agente para que atienda sus necesidades financieras y médicas en caso de incapacidad, y puede nombrar un tutor para sus hijos menores. Un experimentado abogado de planificación patrimonial en el condado de Gwinnett de Bowman Law Firm puede analizar hoy con usted todas sus necesidades de planificación patrimonial según sus circunstancias individuales. Comuníquese con nuestra firma para obtener más información.

Fuente:

law.justia.com/codes/georgia/title-53/