Un poder notarial es uno de los documentos más importantes que jamás firmará
Un Poder Notarial es una parte importante de un plan patrimonial integral, pero también es uno de los documentos legales más importantes que usted podría firmar en su vida.
Cuando usted designa a alguien como su agente financiero mediante un Poder Notarial, puede estar otorgándole a esa persona una autoridad considerable sobre su dinero y sus bienes. Dependiendo de cómo esté redactado el documento, su agente puede tener la facultad de acceder a cuentas bancarias, pagar facturas, administrar inversiones, manejar intereses comerciales, comprar o vender bienes, firmar contratos y realizar otras transacciones financieras en su nombre.
Por esa razón, elegir a la persona adecuada es tan importante como firmar el documento mismo.
La Ley de Georgia Exige que Su Agente lo Proteja
La Ley de Poderes Notariales de Georgia, O.C.G.A. Título 10, Capítulo 6B, impone obligaciones legales a un agente.
Conforme a la ley de Georgia, un agente debe actuar de acuerdo con las expectativas razonables del poderdante cuando estas sean conocidas y, de lo contrario, en el mejor interés del poderdante. El agente debe actuar de buena fe y mantenerse dentro de la autoridad otorgada por el Poder Notarial. A menos que el documento disponga lo contrario, el agente también tiene obligaciones que incluyen actuar lealmente en beneficio del poderdante, evitar conflictos de intereses, actuar con cuidado, competencia y diligencia, y mantener registros de los ingresos recibidos, desembolsos y transacciones. O.C.G.A. §§ 10-6B-14 y 10-6B-70.
Un agente que incumpla estas obligaciones o actúe fuera de la autoridad otorgada por el Poder Notarial puede ser considerado responsable de los daños resultantes.
Elija Cuidadosamente a Su Agente
No elija a alguien simplemente porque sea su hijo mayor, su familiar más cercano o la persona que vive cerca. Elija a alguien que sea digno de confianza, responsable con el dinero, organizado y dispuesto a respetar sus deseos.
Recuerde: La autoridad no equivale a la propiedad. Su agente está actuando en su nombre. Su dinero sigue siendo su dinero y sus bienes siguen siendo sus bienes.
Incorpore Medidas de Protección en Su Poder Notarial
Un Poder Notarial no tiene que otorgarle a alguien una autoridad ilimitada. Un documento cuidadosamente preparado puede incluir medidas de protección apropiadas para sus circunstancias.
Es posible que desee limitar la autoridad para realizar donaciones, restringir las transferencias al agente, controlar la capacidad de cambiar las designaciones de beneficiarios, exigir registros financieros detallados, autorizar a otra persona de confianza para solicitar una rendición de cuentas, nombrar agentes sucesores y definir cuidadosamente la autoridad del agente sobre bienes inmuebles, fideicomisos, negocios y otros bienes importantes.
Usted Puede Revocar Su Poder Notarial
Siempre que tenga la capacidad legal para hacerlo, no necesariamente está obligado a permanecer con la persona que seleccionó originalmente.
Conforme a O.C.G.A. § 10-6B-10, un Poder Notarial termina cuando el poderdante lo revoca, y la autoridad de un agente individual termina cuando el poderdante revoca la autoridad de dicho agente.
Sin embargo, existe un aspecto práctico importante: revocar el documento es solo una parte del proceso. También debe asegurarse de que las personas correspondientes tengan conocimiento de la revocación.
La ley de Georgia establece que la terminación de un Poder Notarial o de la autoridad de un agente generalmente no es efectiva frente a un agente o tercero que, sin tener conocimiento real de la terminación, actúe de buena fe conforme al Poder Notarial. Dichas acciones pueden continuar obligando al poderdante. O.C.G.A. § 10-6B-10(d).
Por esa razón, cuando se revoca un Poder Notarial, considere notificar oportunamente al antiguo agente y a las instituciones financieras u otros terceros que puedan haber confiado en el documento.
La ley de Georgia también permite específicamente que un poderdante que envíe una notificación de revocación al agente mediante correo certificado o entrega nocturna conforme a la ley, presente la notificación y la evidencia de su recepción ante el Secretario del Tribunal Superior del condado donde el poderdante tenga su domicilio. Esto puede ayudar a establecer que el antiguo agente tenía conocimiento de la revocación. O.C.G.A. § 10-6B-10(g).
Otro punto importante: Simplemente firmar un nuevo Poder Notarial no revoca automáticamente uno anterior. Conforme a O.C.G.A. § 10-6B-10(f), el Poder Notarial posterior debe establecer que el Poder Notarial anterior o todos los Poderes Notariales anteriores quedan revocados si esa es la intención del poderdante.
Los Bancos y Otros Terceros También Tienen Obligaciones
La ley de Georgia también aborda lo que sucede cuando un agente presenta un Poder Notarial ante un banco u otro tercero.
Conforme a O.C.G.A. § 10-6B-19, un tercero que acepte de buena fe un Poder Notarial debidamente autenticado y sin conocimiento real de que es inválido, ha terminado o está siendo ejercido de manera indebida, generalmente puede confiar en dicho documento. El tercero también puede solicitar cierta información adicional, incluyendo una certificación del agente, una traducción al inglés o, en circunstancias apropiadas, la opinión de un abogado respecto de una cuestión legal relacionada con el Poder Notarial.
Georgia proporciona protecciones adicionales para los Poderes Notariales que cumplen con los requisitos del formulario legal establecido por la ley. Conforme a O.C.G.A. § 10-6B-20, una persona generalmente debe aceptar un Poder Notarial en el formulario legal debidamente autenticado o solicitar documentación adicional permitida dentro de los siete días hábiles posteriores a su presentación. Si se solicita documentación adicional permitida, el Poder Notarial generalmente debe ser aceptado dentro de los cinco días hábiles posteriores a la recepción de dicha información. Un tercero tampoco puede generalmente insistir en que se utilice su propio formulario diferente de Poder Notarial.
Existen excepciones. Por ejemplo, un tercero puede tener motivos para rechazar el Poder Notarial si tiene conocimiento real de que la autoridad ha terminado, tiene una creencia de buena fe de que el Poder Notarial es inválido o no autoriza la transacción solicitada, o tiene conocimiento de un informe presentado ante los servicios de protección basado en una creencia de buena fe de que el poderdante puede estar experimentando abuso, negligencia o explotación financiera.
Una persona que rechace indebidamente un Poder Notarial que cumpla con los requisitos del formulario legal puede potencialmente ser ordenada por un tribunal a aceptarlo y puede ser responsable de los honorarios razonables de abogados y los gastos del litigio incurridos en procedimientos para confirmar su validez o exigir su aceptación. O.C.G.A. § 10-6B-20(e).
No Espere Hasta que Haya una Crisis
El mejor momento para decidir quién debe controlar sus finanzas y qué medidas de protección deben aplicarse es mientras usted se encuentre saludable y pueda tomar esas decisiones por sí mismo.
Un Poder Notarial debidamente preparado puede ayudar a su familia a manejar sus asuntos sin una intervención judicial innecesaria si usted queda incapacitado. Sin embargo, el documento debe reflejar en quién confía usted, exactamente cuánta autoridad desea otorgarle a esa persona y qué protecciones desea establecer.
Un Poder Notarial es uno de los documentos más importantes que jamás firmará. Usted está otorgando a otra persona autoridad legal para manejar su dinero y sus bienes. Elija cuidadosamente a esa persona e incorpore medidas de protección en el documento antes de necesitarlas.
